盈峰動態(tài)
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》發(fā)布“2015高端理財實(shí)力榜”，盈峰資本榮獲陽光私募基金優(yōu)勝獎
文章來源：盈峰資本發(fā)布時間：2015-09-22
9月18日，由《每日經(jīng)濟(jì)新聞》主辦的“高端財富管理創(chuàng)新論壇”在京召開，當(dāng)日《每日經(jīng)濟(jì)新聞》、北京銀聯(lián)信投資顧問有限公司還聯(lián)合發(fā)布了“2015高端理財實(shí)力榜”，盈峰資本榮獲陽光私募基金優(yōu)勝獎。
盈峰資本致力于財富家族和高端客戶的資產(chǎn)管理，此次獲獎也代表了盈峰持續(xù)穩(wěn)定的投資業(yè)績和投資風(fēng)格獲得了私人銀行、家族財富管理界等中國高端理財領(lǐng)域的信任與關(guān)注。
據(jù)波士頓咨詢發(fā)布的《2015年全球財富報告》，2014年中國資產(chǎn)超過百萬美元的高凈值家庭數(shù)量已超過400萬戶；另據(jù)貝恩公司發(fā)布的《2015中國私人財富報告》統(tǒng)計，2015年中國個人可投資資產(chǎn)1千萬元人民幣以上的高凈值人群規(guī)模已超過100萬人。面對如此龐大并快速發(fā)展的財富管理市場，高端理財?shù)陌l(fā)展方向在哪里？盡管當(dāng)天凌晨美聯(lián)儲宣布“暫不加息”，但年內(nèi)仍存加息窗口，全球流動性仍然面臨較大的不確定性。對于國內(nèi)高凈值人群來說，尋找合適的投資方向與健全的資產(chǎn)配置方案，仍然是一個難度較高的選擇題。此次“高端財富管理創(chuàng)新論壇”邀請了中國銀行業(yè)協(xié)會黨委書記王巖岫、中央財經(jīng)大學(xué)中國銀行業(yè)研究中心主任郭田勇，以及來自私人銀行、券商、信托、第三方理財、陽關(guān)私募、家族辦公室等高端財富管理各細(xì)分領(lǐng)域的領(lǐng)軍者共論高端理財?shù)男赂窬?、新趨勢?br/>
觀點(diǎn)：高端財富管理應(yīng)把握金融創(chuàng)新和風(fēng)險控制的平衡
中國銀行業(yè)協(xié)會黨委書記王巖岫在談及財富管理業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展與金融創(chuàng)新時表示，應(yīng)將客戶利益放在首要位置，從以產(chǎn)品為中心向以客戶為中心轉(zhuǎn)變，同時還需把握金融創(chuàng)新和風(fēng)險控制的平衡。
首先，應(yīng)將客戶利益放在首要位置，以客戶需求為導(dǎo)向的財富管理業(yè)務(wù)是未來的發(fā)展趨勢，是各類金融機(jī)構(gòu)競爭力的重要構(gòu)成因素。從以“產(chǎn)品為中心”向“以客戶為中心”轉(zhuǎn)變，從客戶實(shí)際特定需求出發(fā)，形成全方位的綜合財富管理服務(wù)理念，使財富管理業(yè)務(wù)真正為客戶創(chuàng)造價值，充分保護(hù)消費(fèi)者利益。
二是加大對財富管理專業(yè)人才的培養(yǎng)。隨著財富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展，對專業(yè)人才的需求也更加迫切，但當(dāng)前財富管理專業(yè)人才仍十分緊缺。因此，應(yīng)加快建立培養(yǎng)一支具有高素質(zhì)、專業(yè)化的財富管理從業(yè)隊(duì)伍，提前做好人才準(zhǔn)備。
三是進(jìn)一步提升產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)、投資研究和風(fēng)險管理能力。在業(yè)務(wù)發(fā)展中，應(yīng)摒棄簡單模仿其他金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的做法，做好基本功，根據(jù)自身實(shí)際，建立產(chǎn)品研發(fā)團(tuán)隊(duì)、投資管理團(tuán)隊(duì)和風(fēng)險控制團(tuán)隊(duì)，提升相應(yīng)能力，以應(yīng)對激烈的市場競爭。
四是把握金融創(chuàng)新和風(fēng)險控制的平衡。創(chuàng)新的關(guān)鍵是要做到“認(rèn)識你的客戶”、“認(rèn)識你的業(yè)務(wù)”、“認(rèn)識你的風(fēng)險”、“認(rèn)識你的交易對手”和“認(rèn)識你自己”。在這五個“認(rèn)識”的基礎(chǔ)上，各類機(jī)構(gòu)要明確創(chuàng)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險底線，把握金融創(chuàng)新和風(fēng)險控制的平衡，以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為最終目標(biāo)，扎扎實(shí)實(shí)地進(jìn)行金融創(chuàng)新。
觀點(diǎn)：高端理財需差異化
“私人銀行包括高端財富管理機(jī)構(gòu)對財富傳承、家族信托等業(yè)務(wù)需進(jìn)行前瞻性和深入性的研究非常有必要。”中央財經(jīng)大學(xué)中國銀行業(yè)研究中心主任郭田勇表示,未來在大的金融監(jiān)管框架方面，很重要的是順應(yīng)金融機(jī)構(gòu)越來越混合化的趨勢，金融監(jiān)管上“一行三會”要打通，進(jìn)行功能性監(jiān)管。
金融服務(wù)客群需分類
郭田勇表示，隨著中國經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，居民資產(chǎn)總量在不斷增大。當(dāng)個人擁有的總資產(chǎn)在不同的量級上時，所需要的金融服務(wù)是有差異的。
隨著人們財富的不斷增大，城市的中產(chǎn)群體有幾十萬甚至上百萬元的金融資產(chǎn)，就開始對收益看得非常重，這就形成了對財富管理機(jī)構(gòu)和投資水平非常高的要求。高凈值客戶的價值取向相對中等凈值的客戶又會發(fā)生一些變化，對財產(chǎn)本身的安全性、私密性，以及財富的傳承，看得非常重要。
順應(yīng)金融混業(yè)趨勢很重要
郭田勇表示，私人銀行包括高端財富管理機(jī)構(gòu)，對財富傳承、家族信托等業(yè)務(wù)進(jìn)行前瞻性和深入性研究非常必要。如果財富管理私人銀行部門把這個問題解決好，有一套很有效的方案，就會吸引大量的客戶?？陀^來講，財富管理是在商言商的機(jī)構(gòu)，只要是在不觸犯國家各類法律規(guī)定的情況下，如果能夠幫助客戶進(jìn)行一些避險性的財富管理，還是要盡量去創(chuàng)新。
在談到當(dāng)前私人銀行業(yè)的發(fā)展問題時，郭田勇認(rèn)為，這跟市場競爭不夠充分有關(guān)，未來財富管理市場，特別是高凈值客戶市場，也要?dú)g迎各類資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)進(jìn)入，通過競爭和不斷的創(chuàng)新，服務(wù)水平會提高得更快。
對于監(jiān)管，郭田勇表示，希望能夠給各類從事財富管理的機(jī)構(gòu)統(tǒng)一的監(jiān)管規(guī)則，監(jiān)管規(guī)則不統(tǒng)一，就存在監(jiān)管套利空間。未來在大的金融監(jiān)管框架方面，順應(yīng)金融機(jī)構(gòu)越來越混合化的趨勢很重要。在金融監(jiān)管上，“一行三會”要打通，不同類型的金融機(jī)構(gòu)，只要從事相同或相近的業(yè)務(wù)，這些業(yè)務(wù)就納入一個相同的監(jiān)管環(huán)境中，這就是所謂的功能性監(jiān)管。
最后，郭天勇還表示，要給財富管理類金融機(jī)構(gòu)更大的自主經(jīng)營和發(fā)展空間，進(jìn)一步優(yōu)化和改善外部監(jiān)管，只有這樣，才能讓中國財富管理市場釋放出更大的空間。